マネーロンダリング防止（「AML」）および顧客確認（「KYC」）ポリシー
お客様は、ムワリ国際サービス局が発行した2014年マネーロンダリング防止法およびその後の修正、およびムワリ国際サービス局が随時発行するその他の規制および/または通達および/またはガイドラインに準拠するために、当社が随時お客様から情報を要求する場合があることを承認します。申請書に署名または提出し、口座を開設し、または当社と取引することにより、お客様は、AML/CTF法に準拠するために当社が必要とする可能性のあるすべての情報と支援を当社に提供することに同意するものとします。
Swift Trader Ltd はマネーロンダリング防止およびテロ資金対策ポリシーの規定を厳格に遵守し、従業員にこれらの基準を完全に遵守することを要求しています。そのため、当社はマネーロンダリングおよびテロ資金対策を検出し、それに対抗するために必要なすべての措置を講じています。社内規則は関連する国際要件に従って遵守されています。
各取引口座の申請者は、取引を開始する前にまず Swift Trader Ltd によって承認され、受理される必要があります。
自然人 – KYC要件
顧客が自然人である場合、以下の情報が収集されます。
- 実名が使用される。
- 住所、市外局番、電話番号;
- 事業所住所;
- 生年月日と出生地
顧客の身元は、信頼できる独立した情報源から取得した文書、データ、または情報、または Swift Trader Ltd が顧客の身元を識別および確認するために信頼できると合理的に信じるその他の情報源から取得した文書、データ、または情報に基づいて確認される必要があります。
この点に関して、Swift Trader Ltd は、以下のいずれかの文書の提供を通じて顧客の身元を確認するものとします。
- 有効なパスポート;
- 国民IDカード
- 有効な写真付き運転免許証。
指定された書類には顧客の鮮明な写真が記載されている必要があります。
現在の居住地住所は、次のいずれかの書類を要求して確認する必要があります。
- 最近の公共料金の請求書;
- 最近の銀行取引明細書;
- 最近のクレジットカード明細書（月次）
- 納税者番号、社会保障番号、または政府サービスおよび保険システム番号。
公共料金の請求書、銀行の明細書、クレジットカードの明細書は、 提出日から 3 か月以内のものである必要があります。
法人 – KYC要件
顧客が個人でない場合は、Swift Trader Ltd は以下の情報を通じて顧客を特定し、その身元を確認するために合理的な措置を講じます。
（a）名称、法人形態及び存在証明
– 顧客を規制し拘束する権限（上級管理職の関係者の名前を含む）
– 登記上の事務所の住所、異なる場合には主たる営業所の住所。
（b）顧客に代わって行動する人物がそうする権限を有していることを確認する。
（ｃ）その者の身元を確認し、確認する。
さらに、Swift Trader Ltd は、リスクを考慮して、法人の場合には以下の情報を含め、実質的所有者の身元を確認するための合理的な措置を講じるものとします。
- 最終的に支配的所有権を有する自然人の身元。
- その他の手段を通じて管理を行う自然人の身元。
- 上級管理職を務める関係する自然人の身元。
顧客が法人である場合、以下の情報が収集されます。
- 認証された定款、政府発行の事業許可証、パートナーシップ契約書、信託証書など、事業または企業の存在を証明する政府発行の文書。
- 取締役/パートナーおよび主要株主の名前と二次ライセンスが記載されている定款および最新の一般情報シートのコピー。
- 主たる事業所
- 公共料金の請求書、賃貸契約書などの事業所住所の証明。
- 会社の所有構造を確認する文書：取締役証明書、株主証明書、登記事務所証明書 - これらの証明書がない場合は、在職証明書（発行済み株式数、登記住所、すべての取締役と株主を含む）を提出してください。
- 10%を超える割合を持つ取締役および株主の身分証明書：パスポートまたは国民身分証明書のコピー。
- 取締役および株主の住所証明（10% 以上）：3 か月以内に発行された公共料金の請求書または銀行取引明細書のコピー。
該当する場合、Swift Trader Ltd は AML/CFT 法に準拠するために法人に関する追加情報を要求することもあります。
承認プロセス
マネー ロンダリングやテロ活動への資金提供のリスクを最小限に抑えるため、Swift Trader Ltd はいかなる状況でも現金の入金や支払いを受け付けません。Swift Trader Ltd は、送金がマネー ロンダリングや犯罪行為に何らかの形で関連していると判断した場合、どの段階でも送金処理を拒否する権利を留保します。Swift Trader Ltd が、疑わしい活動が報告されていることを顧客に通知することは禁じられています。
必要な身分証明書情報がないアカウントは受け付けられません。
お客様が有効な政府発行の身分証明書/パスポートを提示しない場合、および/または提供された書類を当社が確認できない場合、および/またはお客様が要求された身分証明書類の提供を拒否した場合、および/またはマネーロンダリングやテロ資金供与のリスクを高めるその他の状況が確認された場合、口座は開設されません。
国連制裁リスト
すべての個人および団体は、国連が発行する制裁対象国の該当リストに照らしてチェックされ、定期的に更新されたリストと照らし合わせて再チェックされます。顧客がリストに掲載されている国の出身である場合、その顧客のアカウントは開設されず、既存の顧客の場合はそのようなアカウントは解約されます。
記録の保存
当社の顧客のすべての取引の記録は、取引日から 5 年間維持され、安全に保管されます。閉鎖された口座に関しては、顧客識別、口座ファイル、および業務通信の記録は、閉鎖日から少なくとも 5 年間は保存され、安全に保管されます。